東方小紅家的定投、定轉上新啦~即日起，通過東方紅資產管理官網（www.gh-lcd.com）登錄您的賬戶信息，開啟您的定投、定轉之旅吧~下面就由東方小紅詳細為您獻上定投、定轉具體使用指南。

定投

在現有月定投基礎上增加了周定投和日定投，更加靈活和便捷了哦，另外還增加了高級功能的部分，您可按終止日期、累計成功金額或累計成功次數來智能終止您的定投計劃。

步驟一：登錄網上交易系統，輸入身份證號碼及交易密碼，在賬戶首頁點擊“新增定期定投”。

步驟二：選擇定投基金及對應扣款銀行卡，選擇定投周期（月、周或日）及定投金額（200元起）。 

步驟三：點擊高級功能，還能按照終止日期、最大累計成功金額或者最大累計成功次數終止您的定投計劃哦。 

步驟四：輸入交易密碼，點擊確認，您的定投計劃便成功啦，您也可在“我的定投”處查詢您的定投計劃。 

定轉

在現有轉換的基礎上，開通了按月、周和日為周期的定期定額轉換業務，同時還增加了高級功能的部分，您可按終止日期、累計成功份額或累計成功次數來智能終止您的定轉計劃。

溫馨提醒：目前只開通了貨幣E與部分基金之間的定轉功能，請在轉換之前確保您的賬戶里已持有東方紅貨幣E哦。

步驟一：登錄網上交易系統，輸入身份證號碼及交易密碼，在賬戶首頁點擊“產品交易”-“贖回/轉換”，找到東方紅貨幣E，點擊“定轉”  。

步驟二：選擇定轉基金及轉換周期（月、周或日）及定轉份額（10份起）。

步驟三：點擊高級功能，還能按照終止日期、最大累計成功份額或者最大累計成功次數終止您的定轉計劃哦。  

步驟四：輸入交易密碼，點擊確認，您的定轉計劃便成功啦，您也可在“我的定投”處查詢您的定轉計劃。

風險提示

投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構。投資者應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資者獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y需謹慎，敬請投資者注意投資風險。投資者投資于上述基金前應認真閱讀基金的基金合同、更新的招募說明書等法律文件及相關公告。敬請投資者關注適當性管理相關規定，提前做好風險測評，并根據自身的風險承受能力購買風險等級相匹配的產品。

什么是匯款交易？

匯款交易是指投資者通過電子直銷系統，在提交產品認購/申購申請后，將認購/申購資金通過本公司匯款交易業務所支持的預留銀行卡直接轉賬匯款至本公司指定收款賬戶，完成產品認購/申購交易的業務模式。

如何開通匯款交易？

1、未開通本公司網上委托的個人投資者，請務必先開通網上委托后，再開通匯款交易業務。

2、已開通本公司網上委托的個人投資者，在認真閱讀《上海東方證券資產管理有限公司個人投資者匯款交易業務規則》并同意接受后，即可開通匯款交易業務。

3、若投資者同一張銀行卡對應多個交易賬戶的，只允許其中一個交易賬戶開通匯款交易業務。

匯款交易支持哪些銀行卡？

持有網上交易系統指定銀行（例如：中國工商銀行、招商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國銀行、上海浦東發展銀行、平安銀行、中國光大銀行、交通銀行、上海銀行、廣發銀行、中信銀行、華夏銀行、中國民生銀行、興業銀行、中國郵政儲蓄銀行）借記卡的個人投資者可以直接在網上交易系統辦理匯款交易業務；

網上直銷各銀行卡快捷/網頁開戶限額及備注說明：http://www.gh-lcd.com/service/etrade/xiane/index.html

持有其他銀行借記卡的個人投資者需先在本基金管理人直銷中心辦理增加銀行卡相關手續后，再在網上交易系統辦理匯款交易業務，詳詢本公司客服熱線400-920-0808。

匯款交易可以購買哪些產品？

投資者開通匯款交易功能后，可在本公司網上直銷平臺通過匯款交易的方式認購、申購本公司旗下所有在網上直銷平臺銷售的產品。匯款交易不支持定期定額申購業務。具體產品以本公司的公告為準。

匯款交易有費率優惠嗎？

有，詳見網上直銷費率優惠表（http://www.gh-lcd.com/service/etrade/discount/index.html）

匯款交易收費嗎？

我司不會對匯款交易收取除產品合同、招募說明書等法律文件中規定費用以外的其他費用。

通過銀行匯款可能會收取轉賬費用。因不同銀行可能會考慮地域、金額等因素，收取轉賬費用會產生差異，具體費用請您以銀行答復為準。個人投資者采用匯款交易方式發生的銀行轉賬手續費由個人投資者自行承擔。

匯款交易業務收款銀行賬戶信息？

戶名：上海東方證券資產管理有限公司

賬號：31050163360000002850

開戶行：中國建設銀行股份有限公司上海第二支行

聯行號：310633600

大額支付號：105290063006

當日交易需在幾點前將款項匯入指定收款賬戶？

為確保當日提交的認/申購申請有效，投資者需在當日15：00（不含15:00）之前將足額的資金匯入指定收款賬戶。投資者須在提交認/申購申請時進行選擇，如匯款資金未在T日15:00（不含15:00）之前足額到賬，則放棄該筆交易申請或順延至下一工作日。順延的情況具體以產品次日開放狀態為準。

是否支持現金匯款或非預留銀行卡匯款？

不支持。投資者須使用其預留銀行卡以網銀轉賬或柜臺匯款方式辦理匯款，如使用非預留銀行卡或以現金匯款等無法及時識別投資者身份的方式匯款，該筆匯款資金不能作為匯款交易的有效申請資金使用。

如已使用現金匯款或非預留銀行卡匯款，匯款金額如何退回？

現金匯款：如果投資者采用現金匯款或其他無法及時識別投資者身份的方式匯款，我司無法識別來款人信息，投資者須主動與我司聯系，根據我司要求提供相關資料，由我司進行必要的身份核實后，按照法律法規或監管部門規定的方式辦理相關事宜。由于投資者未及時配合我司完成身份識別工作而導致的退款延誤，由投資者承擔。

非預留銀行卡匯款：如果投資者采用非預留銀行卡匯款，我司將無法直接辦理退款，投資者須主動與我司聯系并辦理退款，投資者須提供銀行名稱、銀行卡號、銀行賬戶戶名、開戶行信息等信息。按同卡進出原則，退款退回原卡。退款將在投資者聯系我司后完全確認手續的十個工作日內完成，由此造成的損失，由投資者承擔。

匯款后匯款資金如何查詢？

在嚴格檢查匯款資金的來款銀行卡號、銀行賬戶戶名與投資者在我司的預留銀行卡號、交易賬戶戶名完全一致后，我司會將匯款資金記入投資者對應的直銷交易賬戶匯款交易資金余額。投資者可登錄網上直銷平臺查詢匯款交易資金余額、資金存入情況。

若通過預留銀行卡匯款后，多久才能在網上直銷平臺查詢到余額？

根據我司匯款系統余額的更新時間，當日（T）的匯款，在下一個交易日（T+1）可通過網上直銷平臺查詢余額。

當日（T日）提交的匯款交易認/申購申請會如何處理？

投資者T日提交匯款交易認/申購申請，T日匯款到賬截止時間前對應交易賬戶有匯款交易資金余額的，按如下規則處理：

1、如資金可用余額大于或等于認/申購申請金額，則該筆認/申購申請將視為有效，并從資金可用余額中減少相應申請金額；

2、如資金可用余額小于認/申購申請金額，則該筆認/申購申請將視為無效；

3、投資者于T日提交多筆認/申購申請的，將采取時間優先原則，按照前述1、2款的規定逐筆進行足額匹配，直至認/申購申請全部確認完成或者對應交易賬戶資金余額小于任何一筆認/申購申請金額。

匯款交易資金余額如何取出？

投資者可通過我司網上直銷平臺匯款管理頁面申請退款，退款資金將在3-5個工作日內到賬，可留意綁定銀行卡。

如果我用預留銀行卡匯入的款項一直不購買產品，資金是否會一直在“余額”里？

不會，投資者匯款交易賬戶最近一次資金存入的10個交易日后，若投資者該匯款交易賬戶期間無資金變動，則我司將對該資金余額做主動退款處理。如有在途認/申購申請，因退款導致相應交易賬戶內資金余額不足的，將導致相應交易申請失敗。

若通過預留銀行卡匯款后，一直未在網上直銷平臺查詢到余額？

投資者按規則進行匯款，但因銀行系統問題及銀行轉賬特殊規則等原因導致我司收款銀行提供的賬戶明細無法正確識別來款銀行名稱、銀行卡號、銀行賬戶戶名及開戶行信息，我司將無法直接辦理資金確認或退款。資金所有人身份的舉證義務由投資者承擔，投資者應主動與我司聯系進行資金認領，并配合我司進行資金確認或退款。投資者應根據需要通過郵寄、傳真、電子郵件等方式向我司提供匯款單據、網銀截圖、銀行卡復印件、身份證復印件等資料，我司完成必要的核對，確認來款卡號與投資者預留的銀行卡一致后，在十個工作日內將把資金計入投資者預留銀行卡對應的直銷交易賬戶作為匯款資金余額或退回到預留的銀行賬戶。為保護客戶資金安全，因投資者未預留有效的聯系方式，或不能及時配合我司完成資金確認，將導致資金認領失敗，由此導致的一切后果由投資者自行承擔。

投資者也可撥打客服熱線4009200808詳細咨詢。

如果您是通過上海東方證券資產管理有限公司（以下簡稱“我司”）直銷機構（包括直銷中心及公司網上交易系統、東方紅資產管理APP、官方微信服務平臺等電子交易系統）辦理開戶的客戶，對于已經綁定的銀行卡，如卡號發生變更，則需進行如下操作:

重要提示：
1、僅當您的銀行卡不能繼續使用（遺失、注銷或消磁等原因），可通過本流程申請更換新卡；通過本流程更換的新銀行卡必須與原銀行卡屬于同一銀行，不支持跨行更換銀行卡；基金賬戶或產品份額凍結期間我司不接受變更銀行卡的申請。
2、如果您變更前的銀行卡是通過直銷中心開戶，完成第一步即可換卡成功；如果您變更前的銀行卡是通過電子交易系統開戶，完成第一步和第二步才能換卡成功。

第一步：聯系我司直銷中心工作人員或客服人員，提出變更銀行卡相關申請，具體操作如下：
1、填寫《個人客戶更換銀行卡承諾函》，填寫原銀行卡信息以及換卡原因，并在指定位置簽字確認；

2、填寫《個人客戶銀行卡資料變更申請表》，其中“預留銀行賬戶信息”請填寫新銀行卡信息，并在指定位置簽字確認；

3、提供有效身份證件正、反面復印件；

4、提供新的銀行卡復印件（正反兩面，銀行卡反面簽名欄需本人簽名）。

第二步：我司核實資料為客戶開通換卡權限后，電子交易系統直銷客戶須登錄網上交易系統（東方紅資產管理APP、官方微信服務平臺暫不支持），具體流程如下（以工行通聯普通為例）：

1、點擊“賬戶管理-銀行卡管理”，選擇您所需要更換的銀行卡，點擊“換卡”；

2、輸入銀行預留手機號、銀行卡分行信息，點擊“下一步” ；

3、核實身份信息并輸入銀行預留手機號碼，核實無誤，點擊“簽約”；

 
4、跳轉至銀行頁面，核實賬戶信息，完成協議簽訂；

5、關閉銀行頁面，返回通聯支付頁面，并點擊返回商戶網站；

6、換卡成功。

重要提示：請申請人將相關材料通過郵寄（地址：上海市黃浦區中山南路318號2號樓37層；收件人：直銷中心；電話號碼：021-33315895）或傳真方式（傳真號碼：021-63326381）提交至我司。我司將通過申請人預留的手機號碼與申請人聯系并核對相關信息。

材料清單：
1、個人客戶更換銀行卡承諾函；
2、個人客戶銀行卡資料變更申請表；
3、客戶有效身份證件正、反面復印件；
4、客戶新的銀行卡復印件（正反兩面，銀行卡反面簽名欄需本人簽名）。

咨詢方式：
直銷專線：021-33315895 客服電話：400-920-0808

注：2017年7月1號前開戶的客戶，變更銀行卡前請先更新調查問卷以及完善基本信息。

本規則解釋權和修訂權歸上海東方證券資產管理有限公司所有。

Q：什么是基金轉換？

A：基金轉換業務是指基金份額持有人申請將其持有基金管理人管理的某一基金的全部或部分基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為。

Q：哪些基金開通了網上基金轉換業務？

A：目前本公司網上基金轉換只開通了東方紅貨幣E（代碼005058）和本公司旗下部分基金在網上交易系統的相互轉換，開通轉換的基金如下：

本公司日后開通其他開放式基金在各銷售機構的轉換業務將另行公告，開通基金轉換的具體基金以本公司的公告為準。

Q：目前能通過網上交易系統進行混合型基金之間的相互轉換嗎，比如東方紅新動力混合（代碼000480）和東方紅產業升級混合（代碼000619）之間能否相互轉換？

A：不能。目前網上基金轉換只開通了東方紅貨幣E（代碼005058）和本公司旗下部分基金在網上交易系統相互轉換業務，不支持其他基金之間的基金轉換。

Q：網上基金轉換是否有費率優惠？

A：有優惠。投資者通過本公司網上交易系統將持有的東方紅貨幣E（代碼005058）轉換為上述列表中的基金時，若轉入基金的申購費率（基金的申購費率指基金的招募說明書等法律文件中規定的標準費率）大于轉出基金的申購費率，在原申購補差費率基礎上實施4折優惠。

舉個例子，若某貨幣基金A的標準申購費率為0，某混合型基金B的標準申購費率為1.5%，若貨幣基金A轉換為混合型基金B，原申購補差費率為1.5%（1.5%=1.5%-0%），4折費率優惠之后的申購補差費率為0.6%（0.6%=1.5%*0.4）。

Q：基金轉換的凈值如何確定？基金轉換何時能查詢結果？

A: 對于T日交易時間提交的轉換申請，即按照T日的基金凈值進行確認。T＋2日起，投資者可向銷售機構查詢基金轉換的成交情況，并有權轉換或贖回該部分基金份額。

Q：轉換后基金持有期如何計算？

A: 基金轉換后，轉入基金份額的持有時間將重新計算，即轉入基金份額的持有期將自轉入基金份額被確認日起重新開始計算。

Q：基金轉換有什么限制嗎？

A： 轉換的兩只基金必須都是由同一銷售機構銷售的同一基金管理人管理的、在同一基金注冊登記機構處注冊登記的基金。投資者辦理基金轉換業務時，轉出方的基金必須處于可贖回狀態，轉入方的基金必須處于可申購狀態。同一基金不同類別基金份額間不開放相互轉換業務。

單筆轉換份額不得低于10份，單筆轉換申請不受基金《招募說明書》中轉入基金最低申購數額和轉出基金最低贖回數額限制。若轉入基金有大額申購限制的，則需遵循相關大額申購限制的約定。

Q：基金轉換同時發生巨額贖回會怎么處理？

A：發生巨額贖回時，基金轉出與基金贖回具有相同的優先級，由基金管理人按照基金合同規定的處理程序進行受理。 

Q：轉出方的基金是按照怎樣的規則進行轉換？

A：基金轉換以份額為單位進行申請，遵循“先進先出”的業務規則，即份額注冊日期在前的先轉換出，份額注冊日期在后的后轉換出?；疝D換申請轉出的基金份額必須是可用份額。

當某筆轉換業務導致投資者基金交易賬戶內余額小于轉出基金的《基金合同》和《招募說明書》中“最低持有份額”的相關條款規定時，剩余部分的基金份額將被強制贖回。

Q：當某只產品限制大額申購時，若同時轉換、申購使得總金額超過 “最大額度”，如何處理？

A：若轉入基金有大額申購限制的，則需遵循相關大額申購限制的約定。所以如果同日轉換和申購使得總金額超過“最大額度”，以“金額大者優先的原則”進行確認，超過該基金單日累計申購限額的部分會被確認失敗，最終的確認結果以登記機構的結果為準。

Q：為什么一筆基金轉換申請確認成功后會有兩筆確認結果？

A：基金轉換若確認成功，確認結果包括轉出基金的基金轉換轉出記錄與轉入基金的基金轉換轉入記錄。

Q：基金轉換費用和轉換份額怎么計算？

A：基金轉換費用由兩部分組成：轉出基金的贖回費和基金轉換的申購補差費。

即：基金轉換費用=轉出基金贖回費用+基金轉換申購補差費用

轉換份額的計算步驟及計算公式：

第一步：計算轉出金額

轉出金額＝轉出基金確認份額×轉出基金當日基金份額凈值

第二步：計算轉換費用

轉換費用＝贖回費用＋補差費用

贖回費用＝轉出金額×贖回費率

補差費用：分以下兩種情況計算

（1）轉入基金的申購費率 ＞ 轉出基金的申購費率

補差費用=（轉出金額－贖回費用）×申購補差費率/（1＋申購補差費率）

申購補差費率=轉入基金申購費率－轉出基金申購費率

如果按計費分段取得的申購費率為固定費用，則以該固定收費金額與對應分段金額下限值的比值取做申購費率。

（2）轉入基金的申購費率 ≤ 轉出基金的申購費率

補差費用＝0

第三步：計算轉入金額

（1）轉出基金為貨幣基金

轉入金額＝轉出金額－轉換費用+轉出份額對應的未結轉收益

（2）轉出基金為非貨幣基金

轉入金額＝轉出金額－轉換費用

第四步：計算轉入份額

轉入份額＝轉入金額÷轉入基金轉入申請當日基金份額凈值

具體份額以注冊登記機構的記錄為準。轉出基金贖回費用、轉出轉入基金申購補差費用保留小數點后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產生的誤差計入基金財產。

舉個例子：某投資人從某貨幣基金A轉換1000份到某混合型基金B，全部確認成功；假設貨幣基金A的申購費率為0，混合型基金B的申購費率為1.5%，轉換當日混合型基金B基金份額凈值為1.446元，轉換當日貨幣基金A基金份額凈值為1.000元，1000份貨幣基金A對應的未結轉收益為0.10元，則：

第一步：計算轉出金額

轉出金額＝轉出基金確認份額×轉出基金當日基金份額凈值=1000x1.000=1000元

第二步：計算轉換費用

贖回費用＝轉出金額×贖回費率=1000x0=0元

申購補差費率=轉入基金申購費率－轉出基金申購費率=1.5%-0=1.5%

補差費用=（轉出金額－贖回費用）×申購補差費率/（1＋申購補差費率）=（1000-0）x1.5%/（1+1.5%）=14.78元

轉換費用＝贖回費用＋補差費用=0+14.78=14.78元

第三步：計算轉入金額

轉出基金為貨幣基金：

轉入金額＝轉出金額－轉換費用+轉出份額對應的未結轉收益=1000-14.78+0.10=985.32元

第四步：計算轉入份額

轉入份額＝轉入金額÷轉入基金轉入申請當日基金份額凈值=985.32÷1.446=681.41份

風險提示：投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不一定保證產品一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于上述基金前應認真閱讀基金的基金合同、招募說明書及相關公告，敬請投資者注意投資風險。投資者在辦理網上交易業務前，應認真閱讀有關網上交易協議、相關規則，充分了解網上交易的固有風險，并妥善保管好網上交易信息，特別是賬號和密碼。

什么是網上基金定投？
基金網上交易定期定額申購業務是指投資者通過本公司網上交易系統（包括公司官網、東方紅APP、東方紅資產管理服務號（dfh_zcgl））提交基金定期定額申購業務計劃的申請，該計劃約定每月、每周或每日扣款日、扣款金額、對應扣款銀行賬戶、申購基金名稱等內容，由本公司根據經確認的申請于約定扣款日自動完成投資者所定投基金的申購申請及資金扣款的一種投資方式。

如何參與網上基金定投？（以網上交易為例）
第一步：登錄網上交易系統（https://ec.dfham.com/etrading/)

第二步：點擊“定投計劃”，“新增定期定投”，選擇想要定投的基金、支付渠道、定投周期，輸入每期定投金額（也可點擊高級設置按累計成功金額、次數或終止日期終止定投計劃），點擊“下一步”。

第三步：確認定投信息無誤后輸入交易密碼，點擊“下一步”;

第四步：定投計劃提交，可在“我的定投”中查詢。

網上基金定投可以購買哪些產品？
參與網上基金定投的基金

具體產品以本公司的公告為準。

投資者通過本公司網上交易系統參與定期定額申購基金的，優惠活動如下：

（1）通聯支付方式：使用工商銀行、農業銀行、平安銀行、招商銀行、建設銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行、中國銀行、浦發銀行、興業銀行、郵儲銀行、中信銀行、上海銀行和廣發銀行借記卡的，優惠費率按原申購費率的4折執行；使用交通銀行借記卡的，優惠費率按原申購費率的6折執行。

（2）工行直連支付方式：使用工商銀行借記卡的，優惠費率按原申購費率的4折執行。

（3）若投資者通過上述途徑申購享受優惠折扣后申購費率等于或低于0.6%的，則按0.6%執行；若基金的招募說明書中規定原申購費率低于0.6%或適用固定費用的，則申購費率按原費率執行，不再享有費率折扣優惠。

（4）若未來新增其他支付方式，優惠活動將另行公告。

本公司的網上基金定投業務以月度、周或日做為交易申請周期。

網上基金定投扣款日期如何選擇？

如果當前工作日為網上基金定投的扣款日，則不能暫停、終止當期的定投計劃。

何時可以查詢到基金定投申購業務的確認結果？